HSBC: Απαγόρευσε την ανάληψη μεγάλων ποσών αν ο πελάτης δε δώσει επαρκή αιτιολόγηση

Σάλο
προκάλεσε η αποκάλυψη του BBC ότι βρετανική τράπεζα HSBC ζητά από τους
πελάτες της να αποδείξουν ότι πραγματικά χρειάζονται χρήματα ώστε να
τους επιτρέψει να κάνουν ανάληψη από τις καταθέσεις τους.

Κάποιοι πελάτες αναφέρουν ότι η τράπεζα αρνήθηκε να τους δώσει
χρήματα επειδή δεν ήταν σε θέση να παρέχουν την ζητούμενη πιστοποίηση
(!) ότι η ανάγκη για μετρητά είναι επιτακτική.

Σε μια περίπτωση, μάλιστα, η τράπεζα αρνήθηκε να δώσει 7.000
στερλίνες από τις καταθέσεις πελάτη για την πληρωμή ενός δανείου. Το
προσωπικό της HSBC αρνήθηκε να του δώσει όλο το ποσό χωρίς κάποιο
έγγραφο να αποδεικνύει τον ισχυρισμό του.

Όπως είναι φυσικό, η συγκεκριμένη πολιτική της τράπεζας ξεσήκωσε
θύελλα αντιδράσεων, ειδικά στα social media και πυροδότησε σενάρια ότι η
τράπεζα προσπαθεί με αυτό τον τρόπο να αποφύγει ένα ενδεχόμενο bank
run. Νωρίτερα τον Ιανουάριο αναλυτές της Forensic Asia διενήργησαν
εξονυχιστικό έλεγχο στα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας,
προειδοποιώντας για κεφαλαιακό έλλειμμα 70 δισ. στερλινών.

Η HSBC σχετικά με τους περιορισμούς, που εισήγαγε τον Νοέμβριο,
υποστηρίζει ότι πρόκειται για μια προσπάθεια να ελαχιστοποιήσει το ρίσκο
του οικονομικού εγκλήματος.

“Τα μετρητά ενέχουν μεγαλύτερο ρίσκο σε σχέση με άλλες μεθόδους
πληρωμής. Επίσης η χρήση μετρητών αφήνει τους πελάτες εκτεθειμένους σε
κινδύνους αν κάτι πάει στραβά,” ανακοίνωσε η τράπεζα. “Κατά συνέπεια,
είμαστε υποχρεωμένοι να παρακολουθούμε τις κινήσεις των μετρητών που
εισρέουν και φεύγουν από το τραπεζικό μας σύστημα.”

Οι νόμοι για το ξέπλυμα χρήματος επιβάλλουν στις τράπεζες την
παρακολούθηση ασυνήθιστης δραστηριότητας στους λογαριασμούς. Για
παράδειγμα, η ρυθμιστική αρχή της Αμερικής, ζητά από τις τράπεζες να
αρχειοθετούν τις συναλλαγές άνω των 10.000 δολαρίων.

Ωστόσο, όπως έχουν τα πράγματα, η HSBC βρέθηκε να απολογείται στους
πελάτες της  και διευκρινίζει στους υπαλλήλους της ότι η παροχή εγγράφων
που δικαιολογούν την ανάληψη μετρητών είναι πια προαιρετική.

Ξέπλυμα βρώμικο χρήματος έκανε η θυγατρική της HSBC στις ΗΠΑ

Σε παραίτηση οδηγήθηκε το διευθυντικό
στέλεχος της θυγατρικής στις Ηνωμένες Πολιτείες της τράπεζας HSBC
Ντέιβιντ Μπάγκλεϊ, λίγο πριν ξεκινήσει η έρευνα του Κογκρέσου για τις
περιπτώσεις «ξεπλύματος χρήματος» σε αυτήν.

 
Λογω
του κανονιστικού πλαισίου της βρετανικής τράπεζας μεξικανικά «καρτέλ»
διακίνησης ναρκωτικών ουσιών κατάφεραν να διακινήσουν «τεράστια»
χρηματικά ποσά, μέσω της θυγατρικής αυτής της ευρωπαϊκής τράπεζας στις
Ηνωμένες Πολιτείες. 

Επιπλέον μέσω
λογαριασμών της τράπεζας έγιναν πολλές συναλλαγές με εταιρείες ιρανικών
συμφερόντων, ενώ ακόμα και άτομα από τον χώρο της τρομοκρατίας
«κατάφεραν μέσω της τράπεζας να διεισδύσουν στο αμερικανικό
χρηματο-πιστωτικό σύστημα».

Από την πλευρά της η αμερικανική θυγατρική της HSBC δήλωσε ότι «θα αναγνωρίσουμε ότι κατά
το παρελθόν ενίοτε υστερήσαμε να τηρήσουμε τις προδιαγραφές, που
ευελπιστούν ότι τηρούμε οι πελάτες μας, αλλά και ο εποπτικός μηχανισμός
των τραπεζών. Απ την υπόθεση αυτήν, θα αντληθούν σπουδαία διδάγματα για
τις τράπεζες, σε μια προσπάθεια να εμποδιστούν μελλοντικά οι παράνομοι
να διεισδύουν στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα».

Defencenet, Τρίτη, 17 Ιουλίου 2012 (Ξέπλυμα βρώμικο χρήματος έκανε η θυγατρική της HSBC στις ΗΠΑ)